В прошлом году банк России выявил 137 мошеннических организаций
12.04.2018 г.
Почти 200 тысяч рублей - именно столько потерял Николай Васильев, доверившись мошенникам. Деньги молодой человек собирал много лет. Н. Васильев: «Они предлагали до 30 процентов. Если я дам сто тысяч – будет немножко меньше, если больше 100 тысяч, то будет немножко больше. 17,20, 30 -до 30 процентов». Так называемый кредитно-потребительский кооператив оказался финансовой пирамидой. Н. Васильев: «Месяц я ходил - пришли проценты. Второй - пришли. А на третий месяц фирмы не стало». «Финансовые пирамиды» – это серьезная угроза. В прошлом году банк России выявил 137 мошеннических организаций. Ущерб от их деятельности – почти миллиард рублей. «Черных кредиторов», чья специализация - нелегальные потребительские займы - в 10 раз больше. В. Лях: «Их основная задача - собрать как можно больше первоначальных взносов и уплыть в неизвестном направлении». Мошеннические фирмы можно распознать по нескольким основным признакам. Во-первых, по тому, какая доходность их якобы финансовых продуктов. Если вам предлагают баснословные прибыли, или хотя бы завышенные доходы по сравнению со среднерыночными - это повод задуматься. Второе. Мошенники, как правило, пользуются агрессивной рекламой и принципами "сетевого маркетинга". Наконец, у преступников нет лицензии Банка Росси. Но очень часто мошенники работают под видом легальной компании, маскируясь под КПК, МФО или другие финансовые организации. Их цель - привлечь как можно больше средств, «пропылесосить». Они собирают деньги, поначалу даже выплачивают проценты, но набрав побольше денег, исчезают. В. Лях: «Используя минимальную информацию, которая доступна о человеке, например, через социальные сети, расположить себя к нем, вызвать доверие. И фактически выманить у него деньги». Внимательно читайте договор, советуйтесь с юристами, изучайте сайт организации и отзывы о ней. В погоне за сверхприбылью руководствуйтесь здравым смыслом. Впрочем, даже если вы не попались на удочку, но сомневаетесь в чистоплотности фирмы, сообщите о ней в Банк России, это поможет вовремя распознать возможную незаконную схему и предотвратить преступления.
